Savez-vous s'il existe des personnes neutres (je précise car on a déjà rencontré un banquier et un courtier en assurances mais là on aimerait vraiment qqn qui peut nous donner des conseils globaux) qui pourrait nous conseiller, au vue de notre situation personnelle, sur notre prévoyance? Par là j'entends, nous conseiller sur le nombre de 3e piliers à ouvrir, quelle sorte (banque ou assurance), quelle somme à y consacrer en vue de nos projets de vie, quand et comment les utiliser... On a déjà des produits mais on aimerait réussir à les combiner au mieux histoire de ne pas avoir trop de mauvaises surprises à la retraite ;-)!
On habite le Chablais Valaisan.
Merci pour vos conseils et belle journée!
VZ
Il y a VZ. (vermögenzentrum) Il faut regarder sur internet, ils sont à plusieurs endroits en Suisse.
double
double
Merci bcp! Mais à la base ils
Merci bcp! Mais à la base ils vendent des assurances, non?
Idéalement, je cherche un conseiller qui ne vend rien du tout, qui conseille simplement (si on doit payer qqch ça ne me dérange pas). Quelqu'un qui pourrait faire un tour de notre situation personnelle, fortune, prévoyance actuelle, projets futurs et nous conseiller en fonction de ça histoire qu'on ne soit pas pris au dépourvus dans quelques années...
Mais je ne sais même pas si ça existe?? (Mais ça devrait en tout cas, ça serait bien pratique car c'est un peu la jungle toute cette histoire si on n'est pas dans le milieu...)
✩✩✩ Notre petit coeur illumine nos vies depuis le 28 janvier 2012 et notre princesse est venue agrandir notre famille le 24 juillet 2014 pour notre + grand bonheur! ✩✩✩
Oui, ils vendent aussi des
Oui, ils vendent aussi des trucs, des assurances, je ne sais pas mais des hypothèques oui. Pour avoir été chez eux avant la conclusion de l'hypothèque, j'ai trouvé qu'ils étaient neutres. Pour exemple la banque a intérêt à ce que tu prennes une grande hypothèque et ne la rembourse pas en argumentant qu'ainsi tu réduis tes impôts. L'argument impôt ne joue pas dans tout les cas. Ils m'ont fait une simulation avec différentes options d'hypothèques. Finalement, chez mon hypothèque chez eux, mais c'était vraiment sans aucune pression.
Dans mon souvenir, la première consultation est gratuite ensuite il faut payer.
Je pense que la plupart des
Je pense que la plupart des conseillers ont intérêt à te vendre quelque chose (commissions sur les ventes). Dans ton optique, la meilleure solution serait sans doute un fiscaliste qui peut t'aider à faire le point de ta situation financière. Certaines banques font ça aussi pour leur bons clients, mais c'est sûr qu'elles recommanderont aussi les produits internes en priorité.
Rear Facing, the Way Forward. Mettez vos enfants dos à la route, 5x plus sûr !
Ma puce est née en août 2012, mon scarabée en avril 2015.
Merci bcp! Mais est-ce que
Merci bcp! Mais est-ce que les fiscalistes font ça pour les particuliers qui n'ont pas une fortune colossale? On est vraiment la famille de classe moyenne lambda, donc sûrement pas très "intéressante" pour les professionnels!
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En allant chez un expert
En allant chez un expert comptable ou comptable indépendant (ceux qui font les déclarations impôts).
Un grand merci pour vos
Un grand merci pour vos pistes!
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